Theo cáo trạng, khoảng năm 2018-2020, Trương Thị Kiều Oanh và chồng thuê đất để canh tác lúa nhưng bị thua lỗ dẫn đến nợ nần. Để có tiền trả nợ, Oanh nói có quen với cán bộ làm ở quỹ tín dụng của nhiều ngân hàng nên biết nhiều người có nhu cầu vay tiền để trả nợ, đáo nợ khoản vay.
Để thu hút các bị hại, Oanh cam kết và đưa ra mức lãi hấp dẫn cho mỗi hồ sơ đáo hạn ngân hàng. Cụ thể, các bị hại được cam kết trả lãi từ 300.000 đồng đến 1.000.000 đồng/ngày cho phần vốn gốc 100.000.000 đồng.
Để tạo lòng tin cho bị hại, Oanh còn dùng tiền gốc của bị hại này tất toán khoản vay gồm gốc và lãi cho bị hại khác trong những lần giao dịch đầu.
Theo đó, bị cáo Oanh vay tiền không nhiều ở những lần đầu, đồng thời đúng hạn sẽ trả tiền gốc và lãi theo thỏa thuận. Tuy nhiên, sau khi đã tạo được lòng tin cho các bị hại, bị cáo bắt đầu vay với số tiền lớn và chiếm đoạt.
Với thủ đoạn trên, từ năm 2021 đến tháng 12/2022, Oanh đã lừa đảo 13 nạn nhân, phần lớn là những người thân, quen biết với tổng số tiền hơn 23,6 tỷ đồng để trả nợ và tiêu xài cá nhân. Trong đó, có nhiều bị hại bị lừa hàng trăm triệu đồng đến nhiều tỷ đồng, nhiều nhất là hơn 7 tỷ đồng.
